Tidak bermitra dengan Financer.id. Mau punya rekening tabungan 7 mata uang asing, kartu debit untuk berlangganan Netflix, deposito dengan bunga mulai dari 4%, dan investasi reksadana dalam satu aplikasi? Jenius jawabannya!
Jenius adalah aplikasi perbankan digital dari Bank BTPN. Jenius BTPN ini didirikan pada tanggal 11 Agustus 2016 dan merupakan pelopor pertama bank digital di Indonesia yang proses pendaftaran dan buka rekeningnya dilakukan secara online lewat aplikasi smartphone.
Aplikasi ini dapat dioperasikan di berbagai jenis ponsel pintar, baik Android ataupun iPhone. Hal inilah yang membedakannya dengan bank konvensional lainnya.
Sebagai salah satu nasabah BTPN Jenius selama 2 tahun ini, ada banyak manfaat yang kami rasakan selama menggunakan produk fintech ini.
| Deskripsi | Biaya |
|---|---|
| Minimum saldo buka rekening tabungan | 0 |
| Biaya admin jenius | Rp10,000 per bulan |
| Denda di bawah saldo minimal | Tidak ada |
| Biaya penutupan rekening | Tidak ada |
| Saldo buka rekening mata uang asing | $10 setara dengan mata uang asing |
| Transfer antar bank | 25 kali |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima | 25 kali |
| Suku bunga deposito | 4% – 5% |
| Flexi cash jenius (pinjaman) | Rp200 juta |
Dipilih 10.206 kaliSeperti yang dijelaskan sebelumnya, Jenius adalah produk bank digital BTPN. Buka rekening jenius juga gratis dan dilakukan secara online.
Menariknya, tabungan bank digital ini memungkinkan Anda menabung pada 7 mata uang asing, yaitu Poundsterling Inggris (GBP), Euro (EUR), Dolar Australia (AUD), Dolar Singapura (SGD), Dolar Amerika Serikat (USD), Dolar Hong Kong (HKD) dan Yen Jepang (JPY).
Namun, transaksi valuta asing (valas) hanya bisa dilakukan dengan Rupiah di Jenius valas. Contohnya, Rupiah Indonesia dengan Dolar Amerika. Jadi, transfer valas jenius belum bisa Dolar Australia dengan Yen Jepang, misalnya.
Kartu debitnya juga menggandeng VISA, sehingga Anda bisa menggunakan kartu debit untuk bertransaksi dan belanja di luar negeri, baik secara offline maupun online. Asyik, kan?
Kabar baiknya, bank digital ini telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Dan tabungan dan deposito juga dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS).
Selanjutnya, kami akan menjelaskan cara daftarnya.
Nasabah baru yang rekeningnya telah aktif akan memperoleh bonus di 2 bulan pertama.
| Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius | 25 kali |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima | 25 kali |
Untuk melindungi nasabah dari peretas (hacker), Jenius help menerapkan beberapa sistem keamanan yang canggih, seperti:
Scan biometrik dari ponsel pintar untuk mendeteksi wajah Anda.
PIN untuk membuka aplikasi jika tidak menggunakan fitur biometrik.
Kata sandi (password) diminta ketika melakukan transaksi keuangan, seperti transfer uang, tukar mata uang, dan lain-lain.
Setelah menjadi nasabah, setiap bulan Anda akan mendapatkan “rewards” kuota transfer antar bank hingga 25 kali melalui aplikasi Jenius gratis.
Anda juga mendapatkan 25 kali penarikan tunai gratis di ATM Bersama/Prima di seluruh Indonesia.
Kuota ini dihitung berdasarkan saldo rata-rata dari akun personal dan akun bisni pada bulan sebelumnya yang terbagi dalam 3 level.
| Transfer antar bank lewat aplikasi | 25 kali |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima | 25 kali |
| Transfer antar bank lewat aplikasi | 15 kali |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima | 5 kali |
| Transfer antar bank lewat aplikasi | 0 |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima | 0 |
| Jenius BTPN | Bank Lain |
|---|---|
| Gratis biaya admin bulanan | Ada biaya admin, sekitar Rp10,000-Rp20,000 |
| Tidak ada setoran awal | Minimal setoran awal Rp500,000 dan saldo mengendap minimal Rp50,000 |
| Gratis biaya transfer ke rekening bank lain 20 kali per bulan. Setelah habis akan dikenakan Rp5,000 per transaksi. | Transfer ke rekening bank lain Rp7,500 per transaksi |
| Tidak ada biaya akun dormant (tidak ada transaksi di bawah 6 bulan) | Biaya dormant sekitar Rp5,000 per bulan. |
Kartu debit jenius terdiri dari 3 jenis, yaitu:
X-Card adalah kartu debit fisik yang berlogo GPN.
E-Card adalah kartu virtual yang dapat digunakan untuk transaksi dan belanja online.
M-Card adalah kartu debit fisik yang berlogo VISA dan dapat digunakan bertransaksi offline dan online di luar negeri.
Salah satu kelebihan bank digital ini adalah Anda bisa memperoleh e card jenius yang dapat digunakan untuk transaksi online.
Apalagi banyak anak muda yang belum bisa memiliki kartu kredit karena masih masih duduk dibangku sekolah atau baru masuk kerja.
Oleh karena itu, fungsi e card jenius dapat digunakan untuk berlangganan Netflix, Spotify, dan belanja online.
| Jenis Deposito | Persyaratan | Bunga | Kelebihan |
|---|---|---|---|
| Flexi Saver | Tidak ada saldo minimum | 4% | Bisa buka 3 tabungan dengan bunga masing-masing 4%. |
| Dream Saver | Minimum saldo Rp1 | 4% | Bisa buka 5 tabungan dengan bunga masing-masing 4%. |
| Maxi Saver | Minimum setoran deposito Rp10 juta | 5,5% | Bebas memilih jangka waktu deposito, mulai dari 1 bulan – 12 bulan. |
Buka rekening negara yang dituju secara online lewat aplikasi Jenius, misalnya Yen Jepang.
Isi saldo rekening Yen Jepang dengan tukar dari rekening Rupiah.
Sambungkan rekening Yen Jepang dengan kartu debit Jenius berlogo Visa agar ketika transaksi atau tarik tunai di Jepang uang Yen Anda dapat ditarik dari rekening Yen (bukan dari Rupiah).
Ketika pulang ke Indonesia, sambungkan kembali kartu debit Jenius Anda dengan rekening Rupiah. Gimana? Mudah, bukan?
| Valas | Minimum Saldo |
|---|---|
| Dollar Australia | A$10 |
| Dollar Hongkong | HK$100 |
| Dollar Amerika Serikat | $10 |
| Dolar Singapura | S$10 |
| Poundsterling Inggris | £10 |
| Euro | €10 |
| Yen Jepang | ¥1.000 |
Di rekening valas tidak dikenakan bunga agar transaksi dengan nilai tukar dapat bersaing.
Transaksi valas hanya dapat dilakukan pada jam kerja, yaitu Senin hingga Jumat pukul 09:00 – 15:00 WIB.
Moneytory adalah laporan keuangan pribadi yang membantu nasabah untuk mengelola arus kas menjadi lebih baik.
Transaksi masuk dan keluar uang dapat ditelusuri.
Nasabah dapat melihat daftar pengiriman uang atau pemasukan yang telah dilakukan.
Pengguna bisa mencari lebih lengkap dengan filter yang disediakan, seperti periode transaksi, tipe transaksi, kategori transaksi, dan jumlah transaksi.
Jadi, Anda tidak perlu lagi melakukan pencatatan keuangan karena semua pemasukan dan pengeluaran secara otomatis tercatat di Moneytory.
Moneytory juga telah terhubung dengan fitur-fitur Jenius lainnya, antara lain e-Wallet, Split Bill, Send It, dan Jenius pay.
Di aplikasi Jenius BTPN, Anda juga dapat mengisi saldo e-wallet Anda, seperti Gopay, OVO, Dana, LinkAja, dan lain-lain.
Berikut daftar biaya isi saldo e-wallet:
| Deskripsi | Biaya |
|---|---|
| Top up saldo GO-PAY (setelah rewards habis) | Rp2.000 per transaksi |
| Top up saldo OVO (setelah rewards habis) | Rp1.000 per transaksi |
| Top up saldo LinkAja (setelah rewards habis) | Rp1.000 per transaksi |
| Top up saldo Dana | Rp0 per transaksi |
| Top up saldo M-TIX | Rp5.000 per transaksi |
Mesin ATM Bank BTPN terbatas.
Penukaran valas hanya boleh dengan Rupiah, misalnya Dolar Australia dengan Rupiah.
Belum ada fitur transfer uang ke luar negeri secara online.
Belum ada pilihan investasi, seperti obligasi, reksadana atau saham.
Gratis biaya admin setiap bulan.
Tidak ada minimum saldo awal.
Pilihan deposito dan tabungan Jenius yang variatif dengan bunga tinggi.
Gratis transfer ke rekening bank lain hingga 25 kali dan penarikan uang dari mesin ATM Bersama/Prima hingga 25 kali.
Dapat rekening tabungan 7 mata uang asing dan dapat digunakan di luar negeri.
Cashback setiap isi saldo rekening pada hari senin.
Fitur e-Card dapat digunakan sebagai kartu kredit virtual untuk transaksi online.
Demikian informasi lengkap bank digital ini. Bagi Anda yang mau membandingkan rekening tabungan lainnya dengan suku bunga tinggi, Anda bisa klik tombol di bawah ini!
Nilai & Review Jenius
Nilai untuk perusahaan ini. Edit Nilai
Luangkan waktu sebentar untuk menulis review!
Bagikan pengalaman Anda dan bantu orang lain untuk memilih perusahaan yang tepat.
Pro
Kontra
Kunjungi website resmi dan pelajari lebih lanjut Jenius
Atau masuk dengan email
Nama pengguna atau kata sandi salah.
Kode Otentikasi:
Financer membandingkan pinjaman online resmi dengan cepat dan mudah. Dengan layanan perbandingan gratis kami, Anda bisa menemukan kredit online terbaik di Indonesia.
Terima kasih telah memilih
Bagikan pengalaman Anda dan bantu orang lain untuk memilih perusahaan yang tepat.
Website ini menggunakan cookies, seperti alat pelacakan dan alat analitik pengguna lainnya. Informasi cookies disimpan di browser Anda dan melakukan fungsi-fungsi, seperti mengenali Anda ketika kembali ke website kami, dan membantu tim kami untuk memahami bagian mana dari website yang menurut Anda paling menarik dan berguna. Cookies juga dapat digunakan untuk tujuan pemasaran dan periklanan lainnya, atau untuk analisis dan operasi bisnis penting lainnya.
Untuk menggunakan website kami, Anda harus menyetujui Syarat dan Ketentuan dan Kebijakan Privasi kami. Untuk informasi lebih lanjut tentang ketentuan hukum yang mengatur penggunaan Anda di website kami, silakan baca Syarat dan Ketentuan di sini. Anda dapat menemukan informasi lebih lanjut tentang kebijakan privasi Anda saat menggunakan website kami, tujuan cookies kami, cara menggunakan dan menonaktifkannya, silakan baca Kebijakan Privasi di sini.
